Domande frequenti su Trade Checker
Le sei domande nella home page e le dodici qui coprono insieme ciò che i visitatori vogliono sapere più spesso prima di registrarsi.
Come calcola Trade Checker il rendimento del mio portafoglio?
Tramite due indicatori: il tasso interno di rendimento (TIR) con il metodo di Newton-Raphson, verificato contro l'esempio di riferimento ufficiale di Microsoft, e il rendimento time-weighted (TWR) basato su uno storico dei prezzi e dei cambi conservato in cache.
Qual è la differenza tra TIR e TWR?
Il TIR tiene conto di quando hai versato o prelevato denaro e risponde quindi a quanto rende davvero il mio capitale. Il TWR esclude di proposito l'effetto di versamenti e prelievi e rende così il tuo rendimento confrontabile con un indice.
Trade Checker mi confronta con il mercato?
Sì, su richiesta con un ETF MSCI World (iShares Core MSCI World UCITS ETF, denominato in euro). La simulazione investe in questo ETF gli stessi versamenti e prelievi del tuo portafoglio reale, alle stesse date.
Cosa sono i vasi di compensazione mostrati da Trade Checker?
Vaso azionario e vaso residuale, come li gestisce anche il tuo broker. Trade Checker li ricava entrambi dal risultato realizzato delle tue posizioni vendute secondo il FIFO, anno per anno, per il confronto con quanto mostra il tuo broker.
Viene rilevato l'acconto forfettario sui fondi ad accumulazione?
Sì. Le relative righe dell'export CSV di Trade Republic vengono riconosciute come voce fiscale propria e confluiscono nella panoramica fiscale annuale.
Trade Checker sostituisce una consulenza fiscale?
No. L'analisi fiscale è uno strumento per ripercorrere e confrontare i dati con la tua certificazione fiscale annuale, non una consulenza fiscale né un sostituto della dichiarazione dei redditi.
Quali broker e fornitori supporta Trade Checker?
18 fornitori in cinque categorie: broker tradizionali e banche depositarie, piattaforme CFD e di social trading, borse di criptovalute e un fornitore previdenziale più uno aggregatore. L'elenco completo con le particolarità di ogni formato è nella pagina Broker.
Posso importare dati di più broker contemporaneamente?
Sì. Puoi caricare gli export di più broker uno dopo l'altro e poi passare, con una barra dei filtri, dalla vista complessiva alle singole fonti.
Le valute estere vengono convertite correttamente?
Sì, e separatamente per scopo: il prezzo di carico viene gestito nella valuta effettiva del tuo acquisto, la quotazione live può essere espressa in un'altra valuta. Le due vengono convertite solo al momento del confronto, mai mescolate.
Quanto sono aggiornate le quotazioni mostrate?
Le quotazioni arrivano tramite un collegamento a Yahoo Finance senza chiave d'accesso. Nella pagina Storia della posizione una modalità Oggi mostra inoltre l'andamento della giornata con un intervallo di cinque minuti.
Cosa succede in caso di split, fusione o spin-off?
Queste operazioni societarie vengono riconosciute automaticamente dall'export CSV e applicate alle tue posizioni esistenti, senza che tu debba inserirle a mano.
Trade Checker funziona anche sul cellulare?
Sì, l'interfaccia è responsive per smartphone e tablet e si può anche installare come web app sulla schermata home.
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