Calendario dividendi e previsione per il tuo portafoglio

Tutte le cedole già incassate per anno e strumento, più una stima per il resto dell'anno in corso, ricavata dal tuo storico di pagamenti reale invece che indovinata.

Calendario dei pagamenti

Ogni dividendo incassato compare con data di pagamento, importo e strumento, ordinato per anno e sommato. Trade Republic corregge talvolta a posteriori cedole già dichiarate tramite più registrazioni in un unico giorno, per esempio in caso di una riclassificazione fiscale successiva delle distribuzioni REIT da dividendo a rimborso di capitale: una sola di queste correzioni può generare decine di righe contabili. Trade Checker non conta le semplici righe di rettifica come pagamenti a sé stanti, così il numero di pagamenti effettivamente ricevuti nel calendario resta realistico e non viene gonfiato artificialmente.

Previsione per il resto dell'anno

Dallo storico dei pagamenti di ogni posizione attualmente detenuta, su una finestra di circa 400 giorni, viene riconosciuto un ritmo (mensile, trimestrale, semestrale o annuale), insieme a un importo tipico per azione e a un livello di affidabilità. Da qui Trade Checker ricava una stima dei prossimi pagamenti dell'anno in corso, con una seconda variante che ipotizza il reinvestimento dei dividendi al rendimento yield on cost odierno. Le posizioni con uno storico troppo irregolare, con un solo pagamento precedente, senza pagamenti recenti o già completamente vendute vengono escluse di proposito dalla previsione, invece di inventare un numero senza basi solide.

Yield on Cost

Il rendimento da dividendi personale calcolato sul tuo effettivo prezzo di carico, non sulla quotazione di mercato attuale, mostra come una posizione acquistata presto e a buon prezzo si sia trasformata negli anni in un reddito ricorrente per te, indipendentemente da quanto sia diventato costoso il titolo nel frattempo. Due investitori con lo stesso titolo allo stesso prezzo odierno possono così vedere rendimenti personali molto diversi, a seconda di quando sono entrati.