Questions fréquentes sur Trade Checker
Trade Checker est un outil web gratuit qui lit l’export de transactions de votre courtier et en calcule la performance, les dividendes, les impôts et les frais de votre portefeuille, sans accès bancaire et sans abonnement. Les six questions de la page d'accueil et les douze ici couvrent ensemble ce que les visiteurs veulent le plus savoir avant de s'inscrire.
Comment Trade Checker calcule-t-il la performance de mon portefeuille ?
Au moyen de deux indicateurs : le taux de rendement interne (TRI) par la méthode de Newton-Raphson, vérifié face à l'exemple de référence officiel de Microsoft, et le rendement pondéré dans le temps, fondé sur un historique de cours et de taux de change mis en cache.
Quelle est la différence entre le TRI et le rendement pondéré dans le temps ?
Le TRI tient compte du moment où vous avez versé ou retiré de l'argent, et répond à « mon argent fructifie-t-il vraiment bien ». Le rendement pondéré dans le temps neutralise délibérément l'effet des versements et retraits, rendant ainsi votre performance comparable à un indice.
Trade Checker me compare-t-il au marché ?
Oui, sur demande, avec un ETF MSCI World (iShares Core MSCI World UCITS ETF, coté en euros). La simulation place les mêmes versements et retraits que dans votre portefeuille réel, aux mêmes dates, dans cet ETF.
Que sont les cagnottes de compensation affichées par Trade Checker ?
La cagnotte actions et la cagnotte autres valeurs, comme celles tenues par votre courtier. Trade Checker les déduit toutes deux du résultat réalisé de vos positions vendues selon la méthode FIFO, année après année, pour un rapprochement avec l'affichage de votre courtier.
L'acompte fiscal sur les fonds capitalisants est-il pris en compte ?
Oui. Les lignes correspondantes de l'export CSV de Trade Republic sont reconnues comme un poste fiscal à part entière et intégrées au récapitulatif fiscal annuel.
Trade Checker remplace-t-il un conseil fiscal ?
Non. L'analyse fiscale est un outil de vérification et de rapprochement avec votre attestation fiscale annuelle, pas un conseil fiscal ni un substitut à la déclaration d'impôts.
Quels courtiers et fournisseurs Trade Checker prend-il en charge ?
18 fournisseurs répartis en cinq catégories : courtiers classiques et banques dépositaires, plateformes CFD et de social trading, plateformes crypto, ainsi qu'un fournisseur de prévoyance et un agrégateur. La liste complète avec les particularités de chaque format se trouve sur la page courtiers.
Puis-je importer des données de plusieurs courtiers en même temps ?
Oui. Vous pouvez importer les exports de plusieurs courtiers l'un après l'autre, puis basculer via une barre de filtres entre la vue globale et chaque source individuelle.
Les devises étrangères sont-elles converties correctement ?
Oui, et séparément selon l'usage : le prix de revient est tenu dans la devise réelle de votre achat, le cours en direct peut être coté dans une autre devise. Les deux ne sont convertis l'un vers l'autre qu'au moment de la comparaison, jamais mélangés.
À quel point les cours affichés sont-ils actuels ?
Les cours proviennent d'une connexion Yahoo Finance sans clé d'accès. Sur la page historique de position, un mode du jour affiche en plus la séance en cours par tranches de cinq minutes.
Que se passe-t-il lors d'un split, d'une fusion ou d'un spin-off ?
Ces opérations sur titres sont détectées automatiquement dans l'export CSV et appliquées à vos positions existantes, sans que vous ayez à les saisir vous-même.
Trade Checker fonctionne-t-il aussi sur mobile ?
Oui, l'interface est responsive pour smartphones et tablettes et peut en plus être installée comme application web sur l'écran d'accueil.
Une question sans réponse ?
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