Analyser les positions ouvertes avec cours en temps réel
Chaque position actuellement détenue en un coup d'œil : quantité, prix de revient, cours actuel, résultat latent et performance personnelle, sans que vous ayez à recalculer quoi que ce soit vous-même.
Cours en temps réel pour chaque position
Les cours actuels proviennent d'une connexion Yahoo Finance sans clé d'accès, sans compte personnel chez un fournisseur de données boursières. Le symbole boursier est reconnu automatiquement à l'import à partir de l'ISIN, le même identifiant international que votre courtier fournit dans son export. Si un symbole détecté automatiquement s'avère erroné, par exemple parce qu'un titre se négocie sur plusieurs places sous des codes différents, vous pouvez le corriger manuellement sans réimporter les transactions sous-jacentes.
Les devises étrangères traitées honnêtement
Trade Republic et d'autres courtiers convertissent déjà de nombreuses valeurs étrangères en euros au moment de l'achat, alors que le cours en direct chez le fournisseur de données reste souvent coté dans la devise d'origine, en dollars pour une action américaine par exemple. Qui mélange ces deux devises multiplie par erreur un prix de revient déjà exprimé en euros par le cours actuel du dollar, et invente ainsi un gain ou une perte qui n'a jamais existé. Trade Checker calcule donc votre prix de revient dans la devise réelle de votre achat, indépendamment de la devise de cotation du cours actuel, et ne convertit les deux proprement en euros qu'au moment de la comparaison directe.
Le TRI sur l'ensemble des positions ouvertes
Outre la performance globale du compte sur la page performance, Trade Checker calcule un TRI supplémentaire portant uniquement sur vos positions actuellement ouvertes, à partir de la date et du prix d'achat de chaque lot FIFO ainsi que de la valeur de marché du jour comme dernier flux de trésorerie. Cela répond à une question différente de l'indicateur global du compte : non pas « comment mon compte a-t-il évolué depuis le début », mais « où en est mon capital actuellement investi ». Si le cours actuel manque pour une position, celle-ci est délibérément exclue entièrement du calcul, plutôt que de simuler une performance invérifiable avec une valeur estimée.
Les lacunes visibles plutôt que cachées
Si un prix de revient manque pour une position, par exemple parce qu'une récompense crypto a été attribuée sans cours communiqué, ou si un symbole boursier ne peut pas être déterminé automatiquement, cela apparaît sur une page de tâches dédiée. Vous y voyez précisément quelle position est concernée et pouvez saisir vous-même la valeur manquante, plutôt que de laisser un zéro ou une valeur erronée s'infiltrer silencieusement dans votre performance.
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